Le portefeuille de cryptomonnaies idéal : diversification et sécurité

Au fil des années, les cryptos se sont imposées comme de bonnes alternatives aux actifs financiers traditionnels. En effet, ce marché regorge d’opportunités et permet de générer des performances intéressantes. Toutefois, il est soumis à une volatilité considérable et une complexité d’appréhension des fondamentaux. Dans la même lancée, certains projets sont des arnaques. Une question survient dès lors : comment réussir son investissement ?

Qu’est-ce qu’un portefeuille de cyber-monnaies ?

Pour investir dans les cryptomonnaies, la constitution d’un portefeuille diversifié, équilibré, cohérent et sécurisé est essentielle. Celui-ci est un service, un programme, un support physique ou un dispositif qui stocke les clés privées et/ou publiques. Il peut être utilisé pour vendre, gérer, suivre la propriété ou acheter de la monnaie cryptographique. Il n’est accessible que par le titulaire de la clé, pour effectuer des transactions. La sécurité est cruciale lorsqu’on aborde le sujet des monnaies virtuelles, d’où l’importance du portefeuille. Ce dernier se décline sous différents types :

• Paper wallet : il s’agit du portefeuille le plus basique. Il consiste à imprimer les données sur une feuille, sous forme de QR code. Seules les transactions entrantes sont autorisées.

• Hardware wallet : cette solution est très sécurisée et se présente sous la forme d’une clé USB. Pour accéder au contenu, le dispositif est branché au smartphone ou à l’ordinateur, ou connecté via le Bluetooth. Un système de secours est disponible en cas de perte.

• Software wallet : le logiciel est installé sur un ordinateur ou un mobile (Android ou iOS). Il n’est pas connecté à Internet. L’utilisateur gère ses crypto-actifs depuis l’interface. Bien qu’elle soit pratique, simple à utiliser et rapide, cette option est onéreuse.

• Hot wallet : une connexion internet est requise pour le fonctionnement du portefeuille. Les cryptos sont sécurisées par des prestataires en ligne.

Quelle est l’importance de la diversification ?

Consistant à miser sur différents supports, la diversification est une stratégie incontournable de l’investissement. Dans le domaine des monnaies virtuelles, elle ne se limite pas à l’achat de l’Ether (ETH) ou du Bicoin (BTC). Même si ces actifs sont généralement corrélés et soumis à la volatilité, il existe d’autres risques. Voici ce que la diversification implique :

• L’utilisation de blockchains appropriées.

• Le recours à plusieurs méthodes de conservation des actifs.

• La répartition de la liquidité entre différents multiples actifs. Supposons que vous ayez acheté de l’ETH et du BTC. Plutôt que de les conserver sur la même plateforme, mettez-les en sécurité sur un support physique. Afin de réduire davantage les risques associés aux jetons synthétiques, laissez chaque actif sur sa blockchain respective.

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Comment construire un portefeuille sécurisé et diversifié ?

À l’instar de celui des autres actifs, l’investissement dans les cybermonnaies comporte des risques. Vous vous demandez quels sont les pièges à éviter ? Suivez ces conseils pour construire un portefeuille diversifié et sécurisé.

Utilisez plusieurs plateformes d’échange centralisées (CEX)

Les CEX séduisent pour leur accessibilité. Mais si vous laissez vos fonds sur une plateforme, vous serez exposé à des risques comme l’insolvabilité et la faillite. Privilégiez les prestataires les plus connus et répartissez votre investissement à travers eux. Néanmoins, ne dépendez pas uniquement des sociétés centralisées. Et n’oubliez pas : « Not your key, not your coin ». Autrement dit, si vous n’êtes pas en possession d’une clé privée, vous ne détenez pas de crypto-actifs.

Investissez dans différentes cryptomonnaies et stablecoins

Investissez dans différentes crypto-monnaies et stablecoins pour répartir les risques. En cas d’une éventuelle chute, vous serez moins vulnérable.

Ne vous contentez pas d’une seule blockchain

Gardez en mémoire que les protocoles informatiques ne sont pas infaillibles. Recourrez à plusieurs blockchains pour la conservation de vos actifs. Ce faisant, vous atténuerez les risques. Si une blockchain est piratée, ce ne sera pas forcément le cas des autres. La situation est également profitable lorsqu’une plateforme devient inutilisable à cause de frais importants. Dans la mesure du possible, ne conservez que les jetons natifs et évitez les synthétiques.

Optez pour de multiples services de stockage

Le stockage des actifs numériques est aussi un élément d’une grande importance. Pour peu que vous disposiez de la conservation de vos monnaies virtuelles, vous serez responsable de leur sécurité. Bien que les portefeuilles physiques soient performants, ils sont exposés à certaines menaces. Soyez donc vigilant lors de leur usage.